Een betalingsaanbieder onder actief regelgevend toezicht
Het Organismo Agenti e Mediatori (OAM) is de Italiaanse autoriteit die toeziet op transparantie en naleving van aanbieders van financiële en betalingsdiensten. Daevon staat daar officieel geregistreerd.
Neem contact op met ons team
De OAM-licentie in het kort
Wetgevend Decreet 141/2010 riep het OAM (Organismo degli Agenti e dei Mediatori) in het leven om toezicht te houden op operators in de Italiaanse krediet- en betalingsdienstensector. Wie financiële diensten distribueert op Italiaans grondgebied, moet zich registreren — zonder uitzondering.
De licentie houden betekent aantonen dat je integer, professioneel en organisatorisch solide bent, gecontroleerd via periodieke toetsingen. Wie daar niet aan blijft voldoen, riskeert schrapping uit het register.
Zonder OAM-registratie kun je niet optreden als agent of distributeur van een betalingsinstelling die door de Bank of Italy is geautoriseerd: het is de eerste juridische voorwaarde, zowel voor de operator als voor iedereen die erop vertrouwt.
Waarom de OAM-licentie telt voor iedereen die betalingen afhandelt
Een wettelijke plicht, geen keuze
Wetgevend Decreet 141/2010 maakt OAM-registratie verplicht voor elke agent in betalingsdiensten. Opereren zonder registratie is onrechtmatige uitoefening van financiële activiteiten, met directe gevolgen voor wie met een niet-geregistreerde operator werkt.
Doorlopende controle, geen eenmalig stempel
Het OAM houdt zijn geregistreerden voortdurend in de gaten: blijven de vereisten gehandhaafd, verlopen klantrelaties correct? Dat aanhoudende toezicht beschermt zowel de operator als de eindconsument.
Het eerste wat banken en partners checken
Voordat een zakelijke relatie start, checken banken, betalingsinstellingen en enterprise-klanten eerst de OAM-registratie. Samenwerken met een geregistreerde operator verlaagt het reputatie- en juridische risico voor iedereen.
Zo bewaakt Daevon de OAM-naleving
Documentatie altijd binnen handbereik
Daevon houdt zijn OAM-registratie actief en up-to-date en heeft alle door de regelgeving vereiste documentatie altijd klaarliggen voor controles en audits.
Team getraind in AML en PSD2
Iedereen die betrokken is bij de distributie van onze betalingsdiensten volgt verplichte training over witwasbestrijding, PSD2-regelgeving en consumentenbescherming.
Interne AML- en KYC-controles
Daevon past interne klantenonderzoeksprocedures toe (KYC/AML), meldt verdachte transacties en behandelt klachten volgens de richtlijnen van het OAM en de Bank of Italy.
Directe lijn met de toezichthouders
Daevon reageert snel op verzoeken van het OAM en de Bank of Italy en neemt deel aan sectorinitiatieven, met een transparante relatie naar beide autoriteiten.
Wat dit concreet betekent voor jouw bedrijf
Geen enkel risico op niet-geautoriseerde operators
Een bij het OAM geregistreerde operator houdt je weg van het risico om met niet-geautoriseerde partijen te werken — geen boetes, geen juridische aansprakelijkheid voor je bedrijf.
Snellere bank-onboarding
Banken en betalingsinstellingen starten hun due diligence altijd met de OAM-verificatie. Omdat Daevon al geregistreerd is, gaat de activatie van de dienst voor je klanten sneller.
Open deuren naar enterprise- en overheidsopdrachten
Bij publieke aanbestedingen en B2B-selecties is OAM-naleving vaak een uitsluitingscriterium. Met Daevon is dat vakje al afgevinkt.
Eindklanten wettelijk beschermd
OAM-toezicht houdt elke transactie binnen de regelgeving en beschermt de rechten en gegevens van consumenten die jouw betalingsdiensten gebruiken.
Geregistreerd of niet: het echte verschil
| Met Daevon (OAM Geregistreerd) | Zonder OAM-registratie | |
|---|---|---|
| Autorisatie | Gecontroleerd en geautoriseerd door het OAM | Risico op onrechtmatige activiteit onder art. 131-ter TUB |
| Toezicht | Periodiek gecontroleerd door het OAM en de Bank of Italy | Geen enkel institutioneel toezicht |
| Witwasbestrijding | KYC/AML-procedures conform de regelgeving | Geen verplichting tot klantenonderzoek |
| Consumentenbescherming | Klachten behandeld volgens regelgevingsprotocollen | Geen contractuele transparantiegarantie |
Veelgestelde vragen over de OAM-licentie
Waarvoor is het OAM eigenlijk verantwoordelijk bij betalingsdiensten?
Hoe kan ik verifiëren dat Daevon daadwerkelijk geregistreerd is bij het OAM?
Wat gebeurt er als ik werk met een operator die niet bij het OAM geregistreerd is?
Geldt het OAM-toezicht ook voor digitale betalingsdiensten?
Werk met een écht geautoriseerde betalingsoperator
Daevon werkt als een bij het OAM geregistreerde betalingsaanbieder, conform de regelgeving en onder institutioneel toezicht.
Chiara
Daevon Ondersteuning