Un proveedor de pagos bajo supervisión regulatoria activa
El Organismo Agenti e Mediatori (OAM) es la autoridad italiana que supervisa la transparencia y el cumplimiento de los proveedores de servicios financieros y de pago. Daevon figura oficialmente en su registro.
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La licencia OAM, explicada
El Decreto Legislativo 141/2010 creó el OAM (Organismo degli Agenti e dei Mediatori) para supervisar a los operadores del sector de crédito y servicios de pago en Italia. Quien distribuye servicios financieros en territorio italiano tiene que registrarse: no es opcional.
Contar con la licencia significa demostrar integridad, profesionalidad y solidez organizativa, verificadas mediante controles periódicos. Quien no las mantiene puede ser dado de baja del registro.
Sin el registro en el OAM no se puede actuar como agente o distribuidor de entidades de pago autorizadas por el Banco de Italia: es el primer requisito legal, tanto para el operador como para quien confía en él.
Por qué la licencia OAM importa para quien gestiona pagos
Una obligación legal, no una opción
El Decreto Legislativo 141/2010 obliga a todo agente de servicios de pago a registrarse en el OAM. Operar sin registro constituye ejercicio ilegal de actividad financiera, con consecuencias directas para quien trabaja con un operador no registrado.
Control continuo, no un sello puntual
El OAM controla de forma continua a sus inscritos: comprueba que mantengan los requisitos y que traten correctamente a sus clientes. Un nivel de control que protege tanto al operador como al consumidor final.
Lo primero que verifican bancos y socios
Antes de iniciar cualquier relación comercial, bancos, entidades de pago y clientes corporativos comprueban primero el registro OAM. Trabajar con un operador registrado reduce el riesgo reputacional y legal para todos.
Así mantiene Daevon el cumplimiento OAM
Documentación siempre disponible
Daevon mantiene su registro OAM activo y al día, con toda la documentación exigida por la normativa disponible en todo momento para controles y auditorías.
Equipo formado en AML y PSD2
Todo el personal que participa en la distribución de nuestros servicios de pago completa formación obligatoria sobre blanqueo de capitales, normativa PSD2 y protección del consumidor.
Controles internos de AML y KYC
Daevon aplica procedimientos internos de diligencia debida con el cliente (KYC/AML), notifica transacciones sospechosas y gestiona reclamaciones conforme a las directrices del OAM y el Banco de Italia.
Contacto directo con los reguladores
Daevon responde con rapidez a las solicitudes de información del OAM y el Banco de Italia y participa en iniciativas del sector, manteniendo una relación transparente con ambas autoridades.
Qué significa esto en concreto para tu negocio
Cero exposición a operadores no autorizados
Un operador registrado en el OAM te aleja del riesgo de relacionarte con entidades no autorizadas: sin sanciones, sin responsabilidad legal para tu empresa.
Onboarding bancario más rápido
Bancos y entidades de pago siempre empiezan su due diligence con la verificación OAM. Al estar ya registrada, Daevon acelera la activación del servicio para tus clientes.
Acceso a clientes enterprise y concursos públicos
En licitaciones públicas y procesos de selección B2B, el cumplimiento OAM suele ser un criterio eliminatorio. Con Daevon, ese requisito ya está cubierto.
Clientes finales protegidos por ley
La supervisión del OAM mantiene cada operación dentro de la normativa, protegiendo los derechos y los datos de los consumidores que usan tus servicios de pago.
Registrado o no: la diferencia real
| Con Daevon (Registrado OAM) | Sin registro OAM | |
|---|---|---|
| Autorización | Verificado y autorizado por el OAM | Riesgo de actividad ilegal bajo el art. 131-ter TUB |
| Supervisión | Controlado periódicamente por el OAM y el Banco de Italia | Ninguna vigilancia institucional |
| Antilavado de dinero | Procedimientos KYC/AML alineados con la normativa | Sin obligación de diligencia debida con el cliente |
| Protección del consumidor | Reclamaciones tratadas según protocolos normativos | Sin garantía de transparencia contractual |
Preguntas habituales sobre la licencia OAM
¿Para qué sirve realmente el OAM en los servicios de pago?
¿Cómo puedo verificar que Daevon está realmente registrado en el OAM?
¿Qué ocurre si trabajo con un operador no registrado en el OAM?
¿La supervisión del OAM alcanza también a los servicios de pago digital?
Trabaja con un proveedor de pagos realmente autorizado
Daevon opera como proveedor de pagos registrado en el OAM, conforme con la normativa y bajo supervisión institucional.
Chiara
Soporte Daevon